Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF) настоятельно советует криптовалютным биржам и регуляторным органам создавать личные профили держателей Bitcoin, чтобы своевременно определять попытки мошенничества.
Все рекомендации собраны в новом отчете группы, который был издан примерно через год после того, как FATF выпустила окончательный вариант рекомендаций по контролю виртуальных валют и деятельности специальных сервисов. Эта версия документа заполучила стопроцентное одобрение от G20.
FATF в недавнем собственном отчете заявила, что определила конкретные поведенческие сценарии и признаки криптовалютных пользователей, которые кажутся контролерам подозрительными. Подобные модели поведения имеют право использовать регуляторные инстанции при обнаружении мошенничества и противозаконных транзакций.
Базовый метод определения подозрительных действий – сравнение активности финансовых операций пользователя с аналогичными характеристиками в его личном профиле. Сюда включены обстоятельства, когда сумма депозита или платежной операции несовместима с материальным благосостоянием криптовалютного держателя.
Важно сравнивать текущие платежные действия пользователя с исторической финансовой активностью, что станет свидетельством попыток отмывания денег или совершения противозаконных действий. Например, у регуляторных органов должны вызвать подозрение попытки молодых и финансово несостоятельных пользователей без серьезных профессиональных притязаний проводить транзакции на крупные суммы в разные точки планеты. Остальными признаками попыток мошенничества могут считаться:
Организация советует регуляторным органам пристально контролировать пользователей, которые обменивают криптовалютные активы общедоступных блокчейнов на конфиденциальные виртуальные монеты.
